Agora vai ficar fácil para você conferir o que está pagando ao banco. Desenvolvemos algumas planilhas onde você alimenta as informações relativas aos seu cheque especial, os saldos nominais diários das utilizações do seu limite, e elas fazem o resto. Calcula os juros acumulados durante o mês, bem como o IOF devido ao governo. Tudo isso de uma forma simples e automatizada.
Abordagem de produtos financeiros transacionados entre bancos, pessoas e empresas.
domingo, 20 de novembro de 2011
Cálculo de Juros e IOF do Cheque Especial
O cálculo dos juros e do iof do cheque especial é um mistério para muitos clientes do banco. Além de caros há pouca informação disponível para se conferir a exatidão dos mesmos.
Agora vai ficar fácil para você conferir o que está pagando ao banco. Desenvolvemos algumas planilhas onde você alimenta as informações relativas aos seu cheque especial, os saldos nominais diários das utilizações do seu limite, e elas fazem o resto. Calcula os juros acumulados durante o mês, bem como o IOF devido ao governo. Tudo isso de uma forma simples e automatizada.
Agora vai ficar fácil para você conferir o que está pagando ao banco. Desenvolvemos algumas planilhas onde você alimenta as informações relativas aos seu cheque especial, os saldos nominais diários das utilizações do seu limite, e elas fazem o resto. Calcula os juros acumulados durante o mês, bem como o IOF devido ao governo. Tudo isso de uma forma simples e automatizada.
domingo, 4 de setembro de 2011
Indicadores financeiros agosto 2011
A bolsa de valores, medida pelo IBOVESPA, teve uma queda de 3,96% em agosto. No acumulado do ano está em –18,48%.
Já o CDI de julho fechou em 1,07%, acima do IGP-M, que registrou alta de 0,44% no mês. O CDI registra 7,69% no ano. E o IGP-M soma 3,48% em 2011.
O Dólar registrou alta de 1,99%. No ano, está negativo em –4,74%.
A Poupança com aniversário no dia primeiro do mês de referência rendeu 0,7086%. Na soma de 2011, está em 4,9910%.
Já o CDI de julho fechou em 1,07%, acima do IGP-M, que registrou alta de 0,44% no mês. O CDI registra 7,69% no ano. E o IGP-M soma 3,48% em 2011.
O Dólar registrou alta de 1,99%. No ano, está negativo em –4,74%.
A Poupança com aniversário no dia primeiro do mês de referência rendeu 0,7086%. Na soma de 2011, está em 4,9910%.
| % Mensal | |||||
| 2011 | CDI | IBOVESPA | DOLAR | IGP-M | POUPANÇA |
| Janeiro | 0,86 | -3,94 | 0,43 | 0,79 | 0,5719 |
| Fevereiro | 0,84 | 1,22 | -0,73 | 1,00 | 0,5527 |
| Março | 0,92 | 1,79 | -1,96 | 0,62 | 0,6218 |
| Abril | 0,84 | -3,58 | -3,40 | 0,45 | 0,5371 |
| Maio | 0,99 | -2,29 | 0,42 | 0,43 | 0,6578 |
| Junho | 0,95 | -3,43 | -1,19 | -0,18 | 0,6120 |
| Julho | 0,97 | -5,74 | -0,31 | -0,12 | 0,6235 |
| Agosto | 1,07 | -3,96 | 1,99 | 0,44 | 0,7086 |
| Acumulado | 7,69 | -18,48 | -4,74 | 3,48 | 4,9910 |
quarta-feira, 3 de agosto de 2011
Indicadores financeiros julho 2011
A bolsa de valores, medida pelo IBOVESPA, teve uma queda de 5,74% em julho. No acumulado do ano está em –15,12%.
Já o CDI de julho fechou em 0,97%, acima do IGP-M, que registrou uma deflação de -0,12% no mês. O CDI registra 6,55% no ano. E o IGP-M soma 3,02% em 2011.
O Dólar registrou queda de 0,31%. No ano, está negativo em –6,60%.
A Poupança com aniversário no dia primeiro do mês de referência rendeu 0,6235%. Na soma de 2011, está em 4,2523%.
| % Mensal | |||||
| 2011 | CDI | IBOVESPA | DOLAR | IGP-M | POUPANÇA |
| Janeiro | 0,86 | -3,94 | 0,43 | 0,79 | 0,5719 |
| Fevereiro | 0,84 | 1,22 | -0,73 | 1,00 | 0,5527 |
| Março | 0,92 | 1,79 | -1,96 | 0,62 | 0,6218 |
| Abril | 0,84 | -3,58 | -3,40 | 0,45 | 0,5371 |
| Maio | 0,99 | -2,29 | 0,42 | 0,43 | 0,6578 |
| Junho | 0,95 | -3,43 | -1,19 | -0,18 | 0,6120 |
| Julho | 0,97 | -5,74 | -0,31 | -0,12 | 0,6235 |
| Acumulado | 6,55 | -15,12 | -6,60 | 3,02 | 4,2523 |
segunda-feira, 1 de agosto de 2011
Taxa do CDI de Julho 2011
No dia 14 de julho 2011 projetamos o CDI para o mês de julho e informamos a taxa de 0,98%.
Pois bem, como vocês podem confirmar, o CDI de julho fechou em 0,97%, uma diferença de apenas 1 centésimo. Nada mal!
domingo, 12 de junho de 2011
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quarta-feira, 4 de maio de 2011
Planilha para Cálculo de Desconto de Recebíveis
Esta planilha pode ser utilizada para calcular o valor do desconto de operações de desconto de duplicatas, cheques pré-datados ou fluxos de recebíveis de cartões de crédito.
Conta com possibilidade de se selecionar a alíquota de IOF para pessoa física ou jurídica, de acordo com a legislação vigente.
Os vencimentos dos títulos são ajustados automaticamente para cair no próximo dia útil, quando ocorrerem em final de semana ou feriado. Normalmente os comerciantes ao fazerem o parcelamento do pagamento de suas vendas não se preocupam se o vencimento vai ou não cair em um dia útil. Mas os bancos sim, pois caso contrário perderiam dinheiro. Daí a necessidade deste ajuste.
A planilha possui um layout elaborado para uma boa visualização e impressão.
Esta versão está protegida, porém sem senha, permitindo modificação e manutenção por parte do usuário.
Disponível em Planilhas to go
Conta com possibilidade de se selecionar a alíquota de IOF para pessoa física ou jurídica, de acordo com a legislação vigente.
Os vencimentos dos títulos são ajustados automaticamente para cair no próximo dia útil, quando ocorrerem em final de semana ou feriado. Normalmente os comerciantes ao fazerem o parcelamento do pagamento de suas vendas não se preocupam se o vencimento vai ou não cair em um dia útil. Mas os bancos sim, pois caso contrário perderiam dinheiro. Daí a necessidade deste ajuste.
A planilha possui um layout elaborado para uma boa visualização e impressão.
Esta versão está protegida, porém sem senha, permitindo modificação e manutenção por parte do usuário.
Disponível em Planilhas to go
sábado, 30 de abril de 2011
Indicadores Financeiros Abril 2011
A bolsa de valores, medida pelo IBOVESPA, teve uma queda de 3,58% em abril. No acumulado do ano está em –4,57%.
Já o CDI de abril fechou em 0,84%, acima do IGP-M, que registrou uma inflação de 0,45% no mês. O CDI registra 3,51% no ano. E o IGP-M soma 2,89% em 2011.
O Dólar registrou queda de -3,40%. No ano, está negativo em –5,58%.
A Poupança com aniversário no dia primeiro do mês de referência rendeu 0,5371%. Na soma de 2011 está em 2,3031%.
Já o CDI de abril fechou em 0,84%, acima do IGP-M, que registrou uma inflação de 0,45% no mês. O CDI registra 3,51% no ano. E o IGP-M soma 2,89% em 2011.
O Dólar registrou queda de -3,40%. No ano, está negativo em –5,58%.
A Poupança com aniversário no dia primeiro do mês de referência rendeu 0,5371%. Na soma de 2011 está em 2,3031%.
| 2011 | CDI | IBOVESPA | DOLAR | IGP-M | POUPANÇA |
| Janeiro | 0,86 | -3,94 | 0,43 | 0,79 | 0,5719 |
| Fevereiro | 0,84 | 1,22 | -0,73 | 1,00 | 0,5527 |
| Março | 0,92 | 1,79 | -1,96 | 0,62 | 0,6218 |
| Abril | 0,84 | -3,58 | -3,40 | 0,45 | 0,5371 |
| Acumulado | 3,51 | -4,57 | -5,58 | 2,89 | 2,3031 |
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